2025년 종합소득세 신고 방법 총정리: 홈택스·손택스 + 모두채움 신고 가이드

요약: 종합소득세 신고는 홈택스나 손택스를 이용해 누구나 간편하게 진행할 수 있습니다. 2025년 홈택스 기준, 수입내역 확인부터 환급계좌 입력까지 모든 과정을 순서대로 안내드립니다.

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1. 홈택스 접속 및 로그인

국세청 홈택스(www.hometax.go.kr)에 접속한 후 공인인증서, 금융인증서 또는 간편인증으로 로그인합니다.

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2. 종합소득세 신고 시작하기

• 로그인 후 뜨는 팝업창에서 [예(신고하기)]를 클릭합니다.
• 또는 메인 화면에서 [종합소득세 신고] → [정기신고]를 클릭해 진입할 수 있습니다.

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3. 기본 정보 입력

• 주민등록번호 입력 후 [조회] 버튼 클릭
• 연락처 입력 및 주소 확인
• [저장 후 다음 이동] 클릭

※ 기본 인적사항을 꼼꼼히 확인한 뒤 저장해야 합니다.

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4. 수입내역 확인

• 화면 하단의 [종합소득금액 세부내역] → [세부내역보기] 클릭
• 사업소득, 기타소득, 연금소득이 모두 정상 반영되었는지 확인합니다.
• 수입금액이 내가 실제로 번 금액과 일치하는지 꼼꼼히 체크합니다.

✅ 만약 누락된 소득이 있다면 직접 추가 입력해야 합니다!

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5. 소득공제 및 세액공제 입력

• 신용카드 사용액
• 의료비, 교육비, 기부금
• 보험료 납입내역 등

✅ 추가 공제를 입력하면 환급금이 늘어날 수 있습니다.

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6. 환급계좌 입력 및 검증

• 본인 명의의 은행계좌를 입력합니다.
• [계좌검증] 버튼을 눌러 확인합니다.

※ 본인 명의 계좌만 등록 가능합니다. 타인 계좌는 불가합니다.

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7. 동의 사항 확인 및 신고서 제출

• 작성한 내용이 정확한지 확인 후 [이에 동의하며 신고서를 제출합니다] 체크
• 개인정보 제공 동의 여부 [예] 체크
• [신고서 제출하기] 버튼 클릭

✅ 신고 완료 후 접수증 출력 또는 저장도 가능합니다.

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8. 신고 결과 요약 확인

• 납부(환급)할 세액 요약 화면이 나타납니다.
• 종합소득금액, 소득공제, 세액공제, 결정세액 등을 최종 확인합니다.

✅ 추가 납부세액이 발생하면 납부 기간 내에 결제해야 합니다.

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9. 종합소득세 모두채움 신고 대상자 주의사항

• 홈택스가 제공하는 자동채움 자료만 믿지 말고 수입 누락 여부를 꼭 점검해야 합니다.
• 특히 기타소득, 연금소득 등이 자동으로 누락되는 경우가 있으니 직접 확인 필수!
• 단순경비율 적용 사업자도 소득금액, 경비율을 스스로 재확인하는 것이 좋습니다.

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10. 자주 묻는 질문 (FAQ)

Q1. 지급명세서에 소득이 누락되면 어떻게 하나요?

신고 과정 중 직접 수입금액을 추가 입력해야 합니다.

Q2. 모두채움 신고 대상자는 어떤 사람인가요?

국세청이 보유한 자료만으로 간편하게 신고할 수 있는 사업자나 프리랜서입니다.

Q3. 수입금액이 잘못 잡혀있으면 수정 가능한가요?

네, 신고서 작성 단계에서 직접 수정 입력할 수 있습니다.

Q4. 환급계좌는 언제 입력하나요?

신고서 제출 단계에서 입력하며, 계좌검증까지 완료해야 합니다.

Q5. 종합소득세 환급금은 언제 지급되나요?

신고 완료 후 약 1~2개월 내에 입금됩니다.

Q6. 납부할 세액은 어떻게 결제하나요?

홈택스 납부 메뉴를 통해 계좌이체, 신용카드, 간편결제(카카오페이, 네이버페이)로 납부할 수 있습니다.

Q7. 홈택스에서 임시저장 기능은 있나요?

네, 임시저장 기능이 있어 중간에 저장하고 나중에 이어서 작성 가능합니다.

Q8. 신고 마감일(5월 31일)을 넘기면 어떻게 되나요?

가산세가 부과되며, 추가 신고는 기한 후 신고로 진행됩니다.

Q9. 사업소득, 기타소득 외에도 이자, 배당 소득이 있으면 신고해야 하나요?

네, 금융소득이 2천만원을 초과하면 금융소득종합과세 대상이 되어 신고해야 합니다.

Q10. 종합소득세 신고 후 수정하고 싶으면 어떻게 하나요?

홈택스 [신고내역조회] → [수정신고] 메뉴에서 가능합니다.

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11. 관련 글 추천

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12. 마무리

2025년 종합소득세 신고는 홈택스와 손택스를 통해 어렵지 않게 진행할 수 있습니다. 수입 내역을 꼼꼼히 확인하고, 공제항목을 빠짐없이 입력하여 환급을 극대화하세요. 특히 모두채움 신고 대상자는 반드시 수입 누락 여부를 체크해야 실수 없이 신고를 완료할 수 있습니다!

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